FINANZA COMPORTAMENTALE APPLICATA
La gestione del comportamento per l'investitore consapevole
Vi siete mai chiesti perché, nonostante i mercati salgano per la maggior parte del tempo, sia così difficile “portare a casa” i risultati e l'investitore non guadagna quasi mai?
Il nostro studio ha acquisito nuove competenze nella gestione dell’approccio e del comportamento degli investitori. Non significa dare consigli per investire, di consulenti finanziari ce ne sono già tanti, forse troppi.
Significa invece aiutare i nostri clienti a diventare INVESTITORI CONSAPEVOLI, tutelandoli ed assistendoli.
La consulenza che forniamo NON PRESUPPONE CONSIGLI PER INVESTIRE.
Quello di cui hanno bisogno i clienti (e noi per primi come investitori) non sono affatto altri consigli per investire.
Il nostro servizio è un processo continuo di formazione e assistenza che ha lo scopo di rendere il nostro cliente un investitore più consapevole nel confrontarsi con le banche e i consulenti che gli forniscono consigli per investire.
Significa invece aiutare i nostri clienti a diventare INVESTITORI CONSAPEVOLI, tutelandoli ed assistendoli.
La consulenza che forniamo NON PRESUPPONE CONSIGLI PER INVESTIRE.
Quello di cui hanno bisogno i clienti (e noi per primi come investitori) non sono affatto altri consigli per investire.
Il nostro servizio è un processo continuo di formazione e assistenza che ha lo scopo di rendere il nostro cliente un investitore più consapevole nel confrontarsi con le banche e i consulenti che gli forniscono consigli per investire.
Assistiamo i clienti a comprendere:
1
Gli equivoci
su cui sono basati spesso i rapporti tra l’investitore e i diversi soggetti dell’industria finanziaria
1
2
I rapporti
come sono contrattualmente regolati i rapporti
3
Costi e condizioni
Quali sono i servizi di investimento acquistati e a quali costi e condizioni e come si legge un rendiconto trimestrale
3
4
I presidi
I presidi per la loro tutela e protezione che gli intermediari devono rispettare (MIFID II) ma anche le responsabilità che sono invece a loro carico quando utilizzano alcuni servizi di investimento.
5
I criteri
per formulare corrette aspettative quando investono e capire la sostanziale differenza tra prestare e investire
5
6
Strumenti semplici e comprensibili
Non sono le intuizioni di gestori o dei consulenti (né l’utilizzo di strumenti complessi e sofisticati) a determinare il buon esito di un investimento, piuttosto è il loro corretto comportamento nell’utilizzo di strumenti semplici e comprensibili.
Accanto al cliente
Il professionista esperto dell’approccio e del comportamento degli investitori è una figura professionale consolidata e riconosciuta che, grazie alle nuove competenze acquisite, è in grado di accompagnare i clienti – investitori verso la massima tutela e protezione, e verso la corretta gestione del proprio comportamento quando decidono di investire.
Il suo compito ESCLUDE in modo assoluto qualsiasi forma di consiglio o raccomandazione per investire, e la possibilità di raccogliere o gestire denaro.
I risparmiatori e in generale gli investitori, non sempre dispongono di un’adeguata cultura finanziaria di base, in grado di orientarli a un corretto approccio. Spesso il mancato raggiungimento di guadagni dipende da scelte comportamentali errate, ecco perché crediamo serva assistenza soprattutto su quest’aspetto.
Associazione Nazionale Professionisti esperti nella gestione dell'approccio e del comportamento degli investitori.